FEDWATCH FOMC 점도표 쉽게 이해하기(2024년 기준)

FEDWATCH와 FOMC 점도표에 대해 궁금해 하는 분들이 많으셨죠? 오늘은 금융시장에서 매우 중요한 역할을 하는 ‘FEDWATCUH와 ‘FOMC 점도표’에 대해 이야기하려고 합니다. 이 두 가지 도구는 미국 연방준비제도(Fed)의 통화정책 방향을 예측하는데 큰 도움을 줍니다. 미국 금리의 변화가 전 세계적으로 미치는 영향이 막대하기 때문에 이에 대한 이해와 활용이 매우 중요합니다.

FEDWATCH

FEDWATCH의 이해

FEDWATCH는 CME Group이 제공하는 도구로, Fed Funds futures 가격을 기반으로 향후 FOMC 회의에서의 기준금리 결정 확률을 계산합니다.

예를 들어, FEDWATCH가 향후 회의에서 기준금리 인상 확률을 70%로 보고 있다면, 이는 대부분의 시장 참가자들이 기준금리 인상을 예상하고 있다는 것을 의미합니다. 이렇게 FEDWATCH는 시장의 기대와 Fed의 통화정책 방향을 이해하는데 중요한 도구입니다.

FEDWATCH는 미국의 돈 가치, 즉 ‘이자율’이 어떻게 변할지를 예측하는 도구입니다.

FED + WATCH를 직관적으로 해석하면 연방준비제도의 시계를 의미하는데요.

결국 금리를 좌지우지하는 미국의 시계라고 해석할 수 있습니다.

미국 금리의 향방에 따라 경기가 확장 국면인지, 긴축 국면인지를 한번에 알 수 있는 중요한 신호이자 도구입니다.

특히 Investing.com 에서 FEDWATCH 지표를 확인해서 다양한 정보를 알아낼 수 있는데요.

2024년 기준 3월, 5월, 6월, 8월, 9월, 11월, 12월의 7번의 금리 결정을 위한 연방준비위원회 일정이 있음을 확인할 수 있습니다.

또한 3월 21일 기준으로 금리 5.25~5.50으로 동결될 확률의 거의 80% 수준으로 예상한다는 것도 확인 가능합니다.

2024년 들어서면서 미국 금리 인상 추세는 마무리되고, 과연 언제 시점부터 금리가 인하될 것인지가 초유의 관심사인데, 우선은 3월보다는 5월 이후를 예상하는 것이 대다수의 입장이라고 볼 수 있겠습니다.

FOMC 점도표의 이해

FOMC 점도표는 미국 연방공개시장위원회(FOMC)의 이자율 예상을 나타내는 도구입니다. 각 점은 FOMC 위원 각각의 이자율 예상을 나타냅니다. 이를 통해 투자자들은 Fed의 통화정책 방향을 예측할 수 있습니다.

예를 들어, 만약 점도표가 오른쪽으로 치우쳐 있다면, 이는 대부분의 위원들이 이자율 인상을 예상하고 있다는 것을 의미합니다. 반대로, 점도표가 왼쪽으로 치우쳐 있다면, 이는 위원들이 이자율 인하를 예상하고 있다는 것을 의미합니다.

FOMC 점도표를 이해하기 위해, 우선 ‘FOMC’에 대해 알아도록 하겠습니다.

FOMC는 ‘Federal Open Market Committee’의 약자로, 한국말로는 ‘연방공개시장위원회’라고 합니다. 이들은 미국의 금리, 돈의 가치를 결정하는 중요한 일을 맡고 있습니다.

그럼 ‘점도표’는 무엇일까요? 점도표는 각 FOMC 위원들이 어떻게 생각하고 있는지를 점으로 표시한 그래프입니다. 각 점은 한 명의 위원이 미래의 이자율을 어떻게 예상하고 있는지를 보여줍니다.

예를 들어, 우리가 미래의 날씨를 예측하려고 할 때, 여러 친구들에게 그 결과를 물어보는 것과 비슷합니다.

“내일 비 올까요, 맑을까요?”라고 물어보면, 친구들은 각자의 예상을 말해주게 될 겁니다. 이렇게 모아진 친구들의 예상을 ‘점’으로 표시한 것이 바로 점도표라고 할 수 있습니다.

점도표를 보면, 점들이 어디에 많이 모여있는지를 볼 수 있습니다. 점들이 오른쪽에 많이 모여있다면, 그건 위원들이 이자율이 올라갈 것이라고 예상하고 있다는 뜻이 됩니다.

반대로, 점들이 왼쪽에 많이 모여있다면, 그건 위원들이 이자율이 내려갈 것이라고 예상하고 있다는 뜻입니다.

이렇게 FOMC 점도표는 미래의 돈의 가치, 즉 이자율을 예측하는 데 도움을 주게 됩니다.

이 도구를 잘 이해하고 활용한다면, 우리는 미래의 돈의 가치를 더 잘 알아내고 재테크 투자에 더 활용할 수 있을 것입니다.

마치며

이렇게 FEDWATCH와 FOMC 점도표는 미국의 통화정책 방향을 예측하는데 큰 도움을 주는 도구입니다. 이를 통해 투자자들은 미래의 금리 변동에 대비하고, 투자 전략을 세울 수 있습니다.

이 두 도구를 이해하고 활용함으로써, 우리는 미국 금융시장의 흐름을 더욱 정확하게 예측하고 이익을 극대화할 수 있을 것입니다.

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